Подозрительные операции по всем видам платежей сократились на 12% в 2023 году, сообщает Банк России в своем исследовании.

Если сравнивать с 2022 годом, то количество недобросовестных сделок уменьшилось на 15% и составило 15 млрд рублей.

ЦБ зафиксировал также сокращение обналичивания вне банковского сектора на 21%. К таким операциям относят «продажу» наличных денег торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами.

Регулятор связывает улучшение ситуации с теневыми операциями с эффективностью своего ресурса «Знай своего клиента». При помощи этого сервиса банки получают от ЦБ информацию об уровне риска вовлеченности своих контрагентов в сомнительные операции. Таким образом объемы обналичивания во всех секторах экономики в прошлом году уменьшились на 11%, до 82,5 млрд рублей.

Объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в указанном периоде составили 31 млрд рублей и снизились к 2022 году на 15%. В качестве основания для вывода денежных средств за рубеж, как и в предыдущие периоды, в основном использовались авансовые платежи за импортируемые товары без их последующего ввоза на территорию Российской Федерации (57%).

Как правило, схемы обналичивания осуществляются через посредников. Используются банковские карты и счета физлиц, на которые поступают переводы от предпринимателей (чаще всего индивидуальных) и компаний, не занятых в реальной экономической деятельности.

Среди отраслей, в которых преобладают теневые операции, выделяются: строительная (37%), торговля (26%) и сфера услуг (21%).